“多亏了你们敏锐，不然群众的血汗钱就打水漂了！”在银行网点，65岁的市民邹青（化名）握着工作人员的手连连道谢。这温暖的一幕，源于9月上旬金昌市警银双方一场高效联动的反诈守护行动。
9月10日，在兰州银行某网点内，一位客户提出取现4万元的需求。办理业务时，银行工作人员凭借丰富的反诈经验，敏锐察觉到这笔交易背后的异常——客户取现理由含糊，神情也略显紧张。职业敏感让工作人员立刻对该笔业务启动追踪核查，详细记录交易细节与客户情况，为后续处置提供有利条件。
△银行工作人员向客户进行反诈宣传
9月11日上午，该客户再次现身银行，要求继续取现。结合前一日的核查结果，再看客户频繁大额取现且透露“要转移资金”的行为，银行工作人员迅速判断：其账户极可能涉及电信网络诈骗！
“不能让群众的钱被骗走！”网点立即启动应急机制，一边第一时间向中国人民银行金昌市分行与公安机关同步报告情况，对涉事账户采取临时管控，冻结资金；一边耐心与客户沟通，联合赶来的民警共同开展劝阻工作，细致讲解常见反诈案例与识骗技巧。
在警银双方的耐心劝导下，客户终于卸下防备，道出了事情的原委：不久前，他在网络上结识了一名自称“扶贫办工作人员”的陌生人，对方以“发放扶贫款”为诱饵，先向其账户转入一笔资金，随后以“走流程”为由，指导他到银行提取现金，再通过工商银行转账至指定账户。
△中国人民银行金昌市分行开展反诈宣传进社区活动
得知关键信息后，中国人民银行金昌市分行迅速将情况共享至中国工商银行。中国工商银行第一时间响应，严格按照涉诈资金处置流程启动管控机制，当天成功堵截账户内剩余的35000元资金。至此，共43000元涉诈资金被成功拦截，群众的财产安全得以保障。
此次行动，不仅用“快反应”挽回了群众损失，更以实战检验了金昌警银协作机制与可疑信息快速共享机制的高效性。中国人民银行金昌市分行党委书记、行长张凌表示，将持续深化协同治理，指导各商业银行筑牢金融反诈防线，全力守护群众“钱袋子”。同时也提醒广大市民：务必增强防范意识，不轻信陌生来电、不点击陌生链接、不向陌生账户转账，守好自己的“钱袋子”。
记者：刘伟业 通讯员 赵航
来源：镍都金昌客户端
编辑：魏戈琪
责编：闫瑾 刘欢欢
审核：马丰友
