降费潮倒逼财富管理转型 代销机构从拼规模到拼服务
21世纪资管研究院研究员李览青 2025年对于财富管理行业而言，是重要的转型之年。 一方面，银行代销办法、金融机构适当性管理办法等一系列政策出台，监管多次强调适当性原则，细化信披要求，各类财富管理产品代销业务合规趋严；另一方面，无论是基金销售机构还是银行理财代销渠道，都面临着较大的竞争...
21世纪资管研究院研究员李览青 2025年对于财富管理行业而言，是重要的转型之年。 一方面，银行代销办法、金融机构适当性管理办法等一系列政策出台，监管多次强调适当性原则，细化信披要求，各类财富管理产品代销业务合规趋严；另一方面，无论是基金销售机构还是银行理财代销渠道，都面临着较大的竞争...